罗湖网站建设多少钱,爱站关键词挖掘查询工具,快速装修,杭州高瑞网站建设数字经济背景下#xff0c;外部市场环境的快速变化给商业银行带来很多不确定性#xff0c;随着银行行业数字化转型进入深水区#xff0c;银行经营面临新的机遇和挑战。
数字经济是传统银行向开放银行转型发展的重要支撑#xff0c;开放银行旨在运用数字技术通过开放数据和…数字经济背景下外部市场环境的快速变化给商业银行带来很多不确定性随着银行行业数字化转型进入深水区银行经营面临新的机遇和挑战。
数字经济是传统银行向开放银行转型发展的重要支撑开放银行旨在运用数字技术通过开放数据和业务使得银行与互联网平台的对接更为标准化可以服务更广泛的客群有效解决传统营销方式下的获客成本高、效率低、粘性弱等问题提高金融服务的可获得性将银行服务能力与生活场景的“无缝对接”实现金融服务无处不在。
开放银行的本质是对银行数据的共享而开放API则是实现这一目标最为直接的手段开发者、第三方、合作伙伴乃至客户通过API接口直接调取银行提供的金融服务和数据多方互动让不同的机构和企业在此构建和共享不同的金融服务和数据形成一种全新的银行生态链。
01 关键挑战 开放银⾏作为银⾏的发展新⽅向API作为开放银⾏的重要基础设施商业银⾏需要正确认识其存在的风险与挑战。
开放银⾏拉长了风险管控的链条如何在国内法律法规对个⼈⾦融信息保护⼒度不断加强的当下构建⼀个完善的风控体系让事前授权健全事中合作⽅的资质合格、操作合规事后纠纷解决机制完善权责分明也是银⾏在转型期间始终需要⾯对的问题之⼀。 由API传输的核心业务数据、个人身份信息等数据的流动性大大增强因此这些数据面临着较大的泄漏和滥用风险是数据保护的薄弱一环外部恶意攻击者会利用API接口批量获取敏感数据。 API是连接不同来源数据和承载业务逻辑的重要通道通过开放API实现金融业务线上办理和查询、移动支付、业务融合等与此同时API也正成为恶意攻击的重点目标巨大的流量和访问频率让API的风险面变得更广、影响更大。 《商业银行应用程序接口安全管理规范》中与商业银行部分具体相关的条款。 ① 安全设计
应对商业银行应用程序接口应对联通有效性进行验证。 根据应用方服务需求按照最小授权原则对接口进行授权管理服务需求变更时需及时评估和调整接口权限。 商业银行应对接口使用情况进行监控并按要求完整记录接口访问日志。 ② 安全部署
商业银行应在互联网边界部署具有网络控制、入侵防范相关安全防护能力的网络安全防护措施商业银行的安全控制要求依据JR/T 071部署相应级别的安全控制措施。 商业银行应可以限制接口连接时长、主动断开连接的功能发现恶意连接可主动控制。 ③ 安全运维
商业银行应建立商业银行应用程序接口运维监测平台或将商业银行应用程序接口纳入商业银行统一监测平台并重点监测对于异常监测商业银行应具备流量监控、故障隔离、黑名单控制等接口调用控制能力。 商业银行应对接口进行安全巡检包括技术检查和安全集成检查。
02 项目介绍 为有效降低开放银行建设的安全风险2020 年 2 月中国人民银行发布了《商业银行应用程序接口安全管理规范》这一金融行业标准。标准规定了商业银行应用程序接口API的类型与安全级别、安全设计、安全部署、安全集成、安全运维、服务终止与系统下线、安全管理等安全技术与安全保障要求贯穿API的整个生命周期。
2021年发布的《金融数据安全 数据生命周期安全规范》则更是要求“对使用API进行数据跨域流动的边界应使用API防护技术”要求“对API数据的外发与回传进行审计”。
鉴于金融业务面临的API安全问题以及国家针对API提出的具体安全要求星阑科技分析梳理了API技术面临的内、外部安全风险针对事前、事中、事后不同阶段的安全需求差异从API安安全管理、防护手段、风险管控等多角度为企业实现高效、灵活的API安全解决方案。
03 星阑API安全解决方案
核心场景
全域API资产梳理 通过全流量分析、多维度的有效数据采集和智能分析能力实时监控流量中全部API接口的安全态势、漏洞风险、数据暴露风险和业务风险等让管理员可以清楚的感知全业务域有多少API、是否安全、哪里不安全、具体薄弱点、攻击入口点等围绕攻击链kill-chain来形成一套基于“事前检查、事中分析、事后检测”的安全能力看清全网API威胁从而辅助决策。
API 身份认证实时监控 加强 API 身份认证实时监控能力对异常登录、调用行为进行分析发现恶意行为及时告警。实时监控接口运行中的单因素认证、弱密码、密码明文传输等脆弱性问题建立账号登录行为画像形成用户常规登录特征基线对不同 IP 登录、连续认证失败、境外 IP 访问等敏感操作进行监测分析发现账号共享、借用、兼任等违规行为及时对相关账号操作及时告警避免安全事件的发生或扩大。
建立API行为模型和用户画像 基于人工智能的安全规则制定可以实现更加精准和自适应的API安全防御建立基于API使用数据的用户画像和行为模型进行精细化的身份认证和访问控制通过对API使用数据的分析和整合可以建立API行为模型和用户画像并进行自动学习和调整从而实现更加精准的安全规则制定和更新提高API的安全性能和效率。
智能分析能力应对API未知威胁 随着黑客的技术发展以及变种、爬虫与反风控技术的不断改进传统安全设备的静态规则防御手段已经捉襟见肘依靠规则无法防御API爬虫、API数据泄露等未知威胁。星阑科技萤火API安全分析平台具备智能分析技术利用机器学习、关联分析、UEBA、隐私识别等新数据分析模型能够学习每一个API的历史行为模式并针对异常行为序列进行告警充分检测数据泄露、异常访问、越权攻击、账号滥用行为。模型通过数据输入进行不断的自我迭代使效果能够越来越贴近业务模式降低误报漏报发生的概率。
API 数据流向监控 建立 API 数据流量监测机制实时监控数据流向加强数据流向监控能力建设。通过分析访问和被访问 IP 的局域、地域或法域实现对数据流向的实时监控防范数据接收方非法出售或滥用个人信息风险发现相关违法违规事件及时告警 API 接入为后续溯源调查积极存证。此外企业应对境外 IP 访问内网 API 或者内部 IP 访问境外 API 的情况重点关注、及时预警确保敏感数据出境活动合法合规。
04客户寄语 API是数字化转型的核心促进协作和快速创新。安全领域正在向api转移而星阑科技处于API安全战略的前沿。星阑科技帮助我们在数字化转型过程中加强API安全借助于星阑科技先进的技术和专业团队不仅可以确保API的安全性和合规性还可以为内部开发团队提供强大的工具从而降低开发成本、缩短业务迭代时间使我们能够安全地将重要数据和服务与客户、合作伙伴连接起来以及确保业务持续增长。希望星阑科技与银行机构持续性精诚合作共同守护金融服务安全阵线。
05总结 未来API在数字化转型中扮演的角色愈发重要亟需有效的解决方案对开放共享的数据核心资产提供保护。星阑科技将一如既往地关注API安全领域并针对市场和客户需求不断优化和升级现有产品与服务在API安全领域实现更大的发展和进步。
