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作者 | 李永华
随着数字金融快速发展#xff0c;对核心系统提出了“海量、高效、弹性、扩展、敏捷”等新需求#xff0c;区域性银行面临核心系统升级的迫切需要#xff0c;对金融科技厂商而言也催生了庞大的机遇和空间。
只是#xff0c;银行核心系统是金…文 | 螳螂观察
作者 | 李永华
随着数字金融快速发展对核心系统提出了“海量、高效、弹性、扩展、敏捷”等新需求区域性银行面临核心系统升级的迫切需要对金融科技厂商而言也催生了庞大的机遇和空间。
只是银行核心系统是金融数智化领域几乎最难啃的骨头金融科技厂商需要做好哪些准备才能把握核心转型的新机遇一些科技厂商的探索或许能够提供参考和借鉴。
最近在2024华为全联接大会上华为联合金融信息化研究所及神州信息、长亮科技、中电金信等伙伴共同发布了《现代化金融核心系统白皮书:实践篇》此外华为还与伙伴共同宣布金融分布式新核心解决方案升级到5.0。
一系列行动下华为持续携手伙伴以更加有力有效的方式赋能银行核心系统把握数字化转型新机遇持续为银行核心平稳升级添砖加瓦。
过去银行核心系统改造升级的过程往往是先发现了一个单点问题或需求然后科技厂商提供与之匹配的方案或服务这种做法在当时或许可缓解局面但针对单点进行修修补补并不能系统性的解决问题整体运营运维效率仍然未得到有效改善。
毕竟当银行核心系统改造升级越往深处走面临的痛点问题可能“连片”涌现——怎么高效高质量实施怎么提升应用开发效率怎么保障分布式体系下的数据安全性怎么提升系统端到端可用性、怎么应对纷繁复杂的运维……
科技厂商要思考的是如何构建一套带有全局视野的逻辑打法和能力体系全面高效应对不断出现的需求和挑战同时也更加匹配银行客户创新的业务发展需求。
华为联合伙伴已构建这样的逻辑和能力体系具体而言这包括二个相互关联的维度。
修路基联合伙伴浇筑核心改造升级的“路基”
做核心系统改造升级伙伴首先也需要一套底层能力的架构体系它决定了创新方案的走向以及走到什么程度。
华为联合伙伴创新不再是 “缝缝补补”的做法而是以“数智基建”的思维将银行核心系统转型升级的“路基”一次性浇筑成型——先不急着谈具体的方案而是把一套能力体系先拉起来在此基础上构建应对核心升级的各种场景化解决方案。
华为基于自身多年的数字化实践以及丰富的金融行业实战经验与伙伴们一道构建了一站式分布式新核心解决方案“13N”能力1个金融级底座3大平台N维专业服务能力以一套整体架构实现有韧性的底座提供稳定、可靠的金融服务。 这套“路基”将为银行业务稳健运行和发展提供最坚实的支撑。
为了更好地服务客户本次分布式新核心解决方案5.0还进行了5大关键能力升级包括多活架构、数据库架构、智能研发、一体化运维、工程工艺在每个关键能力上华为联合伙伴实现对银行核心系统痛点问题从“治标”到“治本”的转变。例如针对运维痛点华为ISV伙伴不仅能局部优化效率更从应用、中间件、数据库、容器、云资源到物理设备云上到云下实现自上而下的穿透式可观测、根因定位及快速恢复能力。
定路线联合伙伴构建场景化解决方案
整体的方案架构体系设计确定后华为与ISV伙伴在联创的具体执行上也不再是业界那种一时一点的合作打法而是尝试构建一套机制实现业务场景下的能力迸发构建起一套能够支撑各类业务场景应用的能力机制。
华为针对核心转型全周期面向 5 类业务场景联合伙伴构建有竞争力的解决方案基于华为金融实验室方案构建和创新平台已完成 10伙伴方案创新和集成。
值得一提的是华为金融实验室作为伙伴方案构建和开发的合作平台不仅仅是实验室更是“客户伙伴华为”方案孵化、联合验证竞争力构建、提升客户价值的平台。
生态开放是华为一贯秉持的战略在金融核心系统转型过程中在底层能力体系建设、联合创新机制建设基础上华为更是在具体的面向银行客户的核心系统改造升级项目上不遗余力与神州信息、长亮科技、中电金信等核心应用软件厂商优势互补、深度集成。
典型如华为长亮分布式新核心联合方案实现1000业务案例覆盖支持单元化多地多活。 这套方案的实现基于网络、存储、计算等在内的一系列基础硬件技术以及华为云stack、容器引擎、分布式数据库以及 PaaS 服务等软件技术支撑最终共同打造了金融级高可用、高性能、弹性伸缩以及自主安全可控能力已经面向存款、贷款、账户和公共管理等典型核心业务完成实验室预集成和深度优化覆盖超1000业务用例。
目前该方案已在中部某城商行成功落地这背后得益于华为与长亮科技的全面合作双方深度协同使得方案能力得到了深度保证。
例如华为云的一站式服务、高可用、智能化管理、多样性兼容及灵活扩展能力保障了方案对银行客户业务实际的深度适配能够满足业务稳定、连续性和高度一致性的要求也使得应用开发与运维工作变得更快速、一体化和智能。
该方案正在帮助越来越多银行以灵活的产品与服务、快速的市场应变能力应对时代挑战重塑竞争力。
此外华为神州信息分布式新核心联合方案全面支撑亿级账户十亿流水达成万级TPS。 神州信息拥有30多年核心项目经验在金融领域有自己的先进理念与理解华为的能力帮助这些理念与能力更进一步以标准化、构件化、参数化等先进设计思想协同神州信息打造出了面向未来的银行核心系统。
目前神州信息这套核心业务系统在实验室与华为技术平台已经完成涉及联机交易、批量、会计核算和总账系统等系统100%适配改造实现了对亿级账户十亿流水、万级TPS交易的支撑。
这其中最重要的数据库方面强一致、高性能、高扩展的华为云平台和GaussDB分布式数据库推动这套方案实现了同城跨AZ、异地跨Region高可用充分满足金融行业容灾要求整体性能相比传统架构核心解决方案提高30%批处理时间缩短20%。
再有华为中电金信分布式新核心联合方案业技融合软硬一体打造高性能高可靠核心系统。 双方的分布式新核心联合方案在涉及存取款、查询、转账、贷款、热点账户等10主要并发场景实现性能平均提升20%彰显了联创方案的力量。
方案基于中电金信云原生分布式核心业务系统、中电金信金融级数字底座源启华为ICT基础设施所打造其架构与企业架构无缝融合是“业技融合”的典型体现这使得方案能够做到节约建设成本的同时具备高性能、高可用、高安全和可动态弹性扩展的技术特性且支持云原生和单元化——在华为鲲鹏底座、华为云Stack、华为云GaussDB数据库的支撑下实现了方案价值的全面兼顾。
展望未来在AI大模型深入发展的当下行业数智化持续加速把握时代机遇华为伙伴共同携手构建高质量银行核心系统方案。更积极拥抱市场实现企业自身发展、业绩增长与客户满意三位一体。
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